Как сохранить и приумножить сбережения? Все о ПАММ.

Что такое ПАММ-счета и как с их помощью приумножить свои сбережения. Именно об этом новая статья.

Что такое ПАММ

Русское название ПАММ произошло от англоязычного PAMM (аббревиатура от Percentage Allocation Management Module — модуль управления процентным распределением). Сложное определение, согласен. Попробую в этой статье описать этот термин попроще.

Наверняка, вы оказались на этой странице неслучайно. И, соответственно, понимаете, что речь пойдет об инвестициях. А под инвестициями обычно понимается, что один человек доверяет другому распоряжаться своими деньгами с целью получения прибыли. Таким образом, мы пришли к пониманию, что всякие инвестиции, в грубом понимании, есть доверительное управление. То есть: мы доверили, кто-то управляет.

Естественно, между тем, кто доверил, и тем, кто управляет деньгами, заключается некое соглашение, такое соглашение принято называть офертой. В случае с инвестициями в Форекс, оферта — соглашение между инвестором (тем, кто вкладывает собственные средства) и трейдером (тем, кто предпринимает действия по увеличению полученных инвестиций путем торговли на валютном рынке Forex ради получения комиссии)

Вернемся к понятию ПАММ-счета. ПАММ-счет — это некий механизм управления распределением средств. Что это значит?

Трейдер, естественно,не безвозмездно увеличивает инвестиции совершенно ему постороннего человека . Оферта определяет процентное распределение возможных доходов между трейдером, управляющим счетом, и инвестором.

Технология ПАММ-счетов позволяет автоматизировать большинство процессов распределения средств. Помимо всего прочего, технология ПАММ-счетов позволяет минимизировать неторговые риски, которые могут возникнуть при взаимодействии участников сделки.

Под неторговыми рисками, в данном случае, понимаются возможности одного из участников сделки обмануть другого. Иными словами неторговые риски — это риски мошеннических действий.

ПАММ-система же, выступает как посредник и не позволяет кому-то из участников воспользоваться средствами в убыток другому.

Преимущества и недостатки ПАММ-счетов

ПАММ-счета выгодны обеим сторонам:

У трейдера появляется дополнительная возможность получения прибыли, не только за счет торговли собственными средствами, но и за счет управления средствами инвесторов. Единый торговый счёт для неограниченного числа инвесторов. Возможность установки торговых условий ПАММ-счёта по своему усмотрению. Прибыльная торговля может привлечь неограниченное число инвесторов, что увеличит доход управляющего в форме платы за управление.

У инвестора появляется возможность диверсифицировать (распределять) свои инвестиционные риски между несколькими управляющими, за счет того, что автоматизация процессов позволяет трейдеру значительно снизить порог минимальных вложений (вплоть до 10$). Наличие на ПАММ-счёте собственного капитала управляющего, который выступает гарантией соблюдения интересов инвесторов. Система безопасности, которая не позволяет управляющему снимать средства доверителей, но позволяет совершать сделки на счёте. Возможность вводить и выводить средства из управления в любой момент. Прозрачная текущая торговая деятельность на ПАММ-счёте, история совершения сделок, возможность наблюдать за сделками по счёту в режиме реального времени.

При использовании такого инструмента как ПАММ, распределение прибыли происходит автоматически, по окончанию торгового периода устанавливаемого в оферте. Торговый период может быть установлен как 1 неделя, 2 или 3, либо как 1 календарный месяц.

При инвестировании в ПАММ-счета не нужно забывать про риски. Все ошибаются и управляющий счетом может допустить просадку, то есть получить убыток. Здесь очень важен процесс выбора управляющего, которому можно доверить свои деньги в управление. Например, для удобства инвесторов, у брокеров есть рейтинги ПАММ-счетов, проанализировав которые можно выбрать оптимального управляющего или сформировать свой собственный инвестиционный портфель.

Тем, кто не хочет или не может подобрать ПАММ-счета для инвестирования самостоятельно, пожалуй, будут более интересны индексы ПАММ-счетов. Проще говоря — это подобранный профессионалами портфель ПАММ-счетов.

Как выглядит на практике инвестирование в ПАММ-счета.

Пример (пример взят с сайта alpari.forex, на мой взгляд, здесь более-менее понятно описаны принципы работы ПАММ):

Создание ПАММ-счета

Допустим, некий господин Иванов, занимающийся торговлей на валютном рынке Форекс, решил открыть свой ПАММ-счет. Он создает свой ПАММ-счет и становится его управляющим. Капитал управляющего на ПАММ-счете составляет 2 000 USD.

Далее Иванов начинает привлекать клиентов в свой ПАММ-счет. Он публикует оферту, в которой обозначает, что каждый месяц прибыль, полученная на ПАММ-счете, будет распределяться между инвесторами (включая управляющего), а его вознаграждение за работу составит 20% от прибыли.

Допустим также, что некие господа Петров и Сидоров решили инвестировать свои сбережения в этот новый ПАММ и внесли 5 000 USD и 3 000 USD соответственно.

Таким образом, суммарный депозит ПАММ-счета (PAMM-счета) стал равен 10 000 USD.

Результаты первого торгового интервала

В результате успешной работы управляющего за месяц прибыль ПАММ-счета составила 50% (5 000 USD) от его первоначального депозита (10 000 USD), и общий баланс ПАММ-счета стал равен 15 000 USD.

Полученная прибыль была распределена в соответствии с первоначальными вложениями инвесторов:

Петров получил прибыль, равную 50% (2 500 USD) от размера собственных инвестиций (5 000 USD), и выплатил управляющему вознаграждение в размере 20% (500 USD) от прибыли.

Сидоров получил прибыль, равную 50% (1 500 USD) от размера собственных инвестиций (3 000 USD), и выплатил управляющему вознаграждение в размере 20% (300 USD) от прибыли.

По итогам работы управляющего на ПАММ-счете за первый торговый интервал была получена чистая прибыль в размере 5 000 USD, которая была распределена согласно оферте:

инвестор Петров — 2 000 USD;

инвестор Сидоров — 1 200 USD;

управляющий Иванов — 1 800 USD (1 000 — чистая прибыль, 800 — вознаграждение управляющего).

Начало второго интервала

На начало второго торгового интервала управляющий вывел всю свою прибыль (1 800 USD), и капитал управляющего остался прежним — 2 000 USD.

Петров полностью реинвестировал все средства (7 000 USD), то есть увеличил свои инвестиции за счет полученной от них прибыли.

Сидоров вывел 200 USD и реинвестировал остаток средств (4 000 USD).

Также к ПАММ-счету присоединился еще один инвестор — Суворов, который инвестировал 1 000 USD.

Результаты второго торгового интервала

Управляющий работал успешно, и за второй месяц прибыль ПАММ-счета составила 100% от первоначального депозита ПАММ-счета (14 000 USD). Общий баланс ПАММ-счета стал равен 28 000 USD.

Соответственно, согласно оферте, каждый инвестор получил соответствующую прибыль, равную 100% своих инвестиций:

Петров получил 7 000 USD и выплатил управляющему вознаграждение в размере 20% (1 400 USD) от прибыли.

Сидоров получил 4 000 USD и выплатил управляющему вознаграждение в размере 20% (800 USD) от прибыли.

Суворов получил 1 000 USD и выплатил управляющему вознаграждение в размере 20% (200 USD) от прибыли.

По итогам работы управляющего за второй торговый интервал на ПАММ-счете была получена чистая прибыль в размере 14 000 USD, которая была распределена согласно оферте:

инвестор Петров — 5 600 USD;

инвестор Сидоров — 3 200 USD;

инвестор Суворов — 800 USD;

управляющий Иванов — 4 400 USD (2 000 — чистая прибыль, 2 400 — вознаграждение управляющего).

Ниже видеообзор по теме «Что такое ПАММ»

//www.youtube.com/watch?v=1S371CUbZ5I

Подведем итоги

Преимущества инвестирования с использованием технологии ПАММ-счетов очевидны. Что касается недостатков, то, единственный недостаток, который можно найти при инвестировании, это возможность начинающего инвестора ошибиться в выборе ПАММ счетов при формировании собственного портфеля и получить меньшую прибыль. Согласитесь, к недостаткам ПАММ-счетов отнести его нельзя.