Как осуществить инвестиции в облигации

investitsii-obligatsii
Инвестиции в облигации пользуются популярностью как среди отечественных, так и зарубежных инвесторов.

Облигации имеют огромное количество схожих черт с банковским депозитом. В обоих случая вы даете в долг, только в случае с депозитом в роли заемщика выступает банк, а в случае с облигациями заемщиком выступает ее эмитент (коммерческая организация, государство и т.д.).

Несмотря на все сказанное выше, инвестиции в облигации требуют от инвестора наличия определенного опыта и квалификации, так как цена облигаций может меняться под воздействием разнообразных факторов. Кроме того, облигации обладают такими характеристиками, как сроки оферты и погашения, а также доходность и купонный доход, которые в обязательном порядке необходимо учитывать в процессе инвестирования.

Следует серьезно подойти к процессу выбора облигации, так как далеко не все ценные бумаги этого типа подойдут для диверсификации инвестиционного портфеля.
investicii-v-inostrannye-obligacii

Инвестиции в облигации. Особенности выбора ценных бумаг

При выборе подходящей облигации для вашего инвестиционного портфеля, необходимо тщательное внимание обратить на следующие характеристики:

  1. Уровень доходности. Доходность облигаций может быть двух типов: к номиналу или к погашению. В ситуации, когда вы планируете держать облигацию до момента ее погашения, то оптимальным для вас тип доходности ценных бумаг является «к погашению». Если же вы планируете продать облигацию до момента ее погашения, то вам больше подойдут ценные бумаги с доходностью «к номиналу».
  2. Срок погашения представляет собой точную дату, когда облигация будет погашена. Срок погашения ценных бумаг рекомендуется выбирать в зависимости от вашего срока инвестирования.
  3. Дюрация представляет собой срок окупаемости инвестиций в ценные бумаги.
  4. НКД. Эта характеристика отвечает за накопленный купонный доход. Инвестор в момент приобретения облигации должен выплатить НКД в полном размере.
  5. Уровень надежности. Практика показывает, что эмитентом самых надежных ценных бумаг этого типа является государство, второе место по надежности занимают муниципальные ценные бумаги, а на третьем месте находятся корпоративные. Ценные бумаги, выпущенные коммерческими компаниями, в свою очередь, делятся на два эшелона. Корпоративные облигации второго эшелона обладают самым высоким уровнем доходности, но они также являются самыми рискованными. По этой причине прежде чем инвестировать в корпоративные облигации второго эшелона, необходимо ознакомиться с финансовой отчетностью эмитента, чтобы убедиться в его надежности.
  6. Уровень ликвидности. Эта характеристика отвечает за то, насколько легко ценные бумаги можно реализовать или приобрести. Облигации с низким уровнем ликвидности довольно редко продаются, по этой причине в момент, когда вы решите приобрести ценные бумаги этого типа, их просто может не оказаться в продаже. Оценить уровень ликвидности тех или иных ценных бумаг вы можете в торговом терминале, либо на специализированных сайтах, на которых отображается информация об объемах их продаж.
Читайте также:  Хайп инвестиции. Высокая доходность, связанная с очень высокими рисками

Любой инвестор может выбрать подходящую для приобретения облигацию непосредственно в торговом терминале. Для этих целей необходимо настроить таблицу со следующими характеристиками:

  1. Наименование облигации.
  2. Ценовой уровень предложения.
  3. Ценовой уровень спроса.
  4. Сроки до погашения.
  5. НКД.
  6. Доходность к погашению.
  7. Размер купона.

При помощи этой таблицы трейдер может довольно легко выбрать облигации с подходящими характеристиками и добавить их в собственный инвестиционный портфель.

Порядок приобретения облигаций

Для того, чтобы сделать инвестиции в иностранные облигации или в отечественные, необходимо создать собственный счет у компании-брокера, а также установить на персональный компьютер специализированный торговый терминал QUIK. Далее нужно создать описанную выше таблицу для сортировки облигаций, как она выглядит, вы можете увидеть на фото, расположенном ниже.

Читайте также:  Как проводить переговоры с кредиторами

investitsii-obligatsii
После того, как вы выберите облигации с оптимальными для вашего инвестиционного портфеля характеристиками, нужно открыть торговый стакан, в котором вы можете увидеть заявки на приобретение и реализацию ценных бумаг, а также уровень доходности при покупке ценной бумаги по текущей цене. Как выглядит торговый стакан, вы можете увидеть на фото, размещенном ниже.

investitsii-obligatsii
Приобрести облигацию можно по текущей цене, либо создать заявку, указав в ней желаемую цену. Как выглядит создание заявки, вы можете увидеть на фото, размещенном ниже.

investitsii-obligatsii
В процессе приобретения облигаций следует помнить, что помимо ее текущей цены вам следует оплатить и НКД.

Надеюсь, эта статья поможет вам разобраться в особенностях выбора облигаций, а также в порядке их приобретения.

Читайте также:  Инвестиции в строительство

Следует помнить, что облигации оптимально подходят для диверсификации инвестиционного портфеля.

1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (Пока оценок нет)
Загрузка...

Be the first to comment

Leave a Reply

Your email address will not be published.


*