Методы диверсификации рисков

metody-diversifikatsii-riskovСегодня мы рассмотрим основные методы диверсификации рисков, грамотное применение которых позволяет сделать процесс капиталовложений более безопасным.

Практика свидетельствует о том, что основной чертой успешного инвестора является способность избегать ненужных рисков.

Это связано с тем, что излишне рискованные капиталовложения не только не приносят желаемого результата, но и во многих случаях приводят к потере имеющихся накоплений. При этом полностью отказаться от высоко рискованных инвестиционных инструментов практически невозможно, так они являются единственным средством для оперативного приумножения доступного капитала.

Методы диверсификации рисков. Особенности

Далее мы постараемся подробно рассмотреть существующие методы диверсификации рисков, которые применяет большая часть успешных инвесторов.

На современном финансовом рынке существуют следующие методы диверсификации рисков:

  1. Полный отказ от рисков.
  2. Снижение количества активов с низкой ликвидностью в собственном портфеле капиталовложений.
  3. Отказ от применения имеющихся накоплений для совершения различных типов краткосрочных операций.
  4. Распределение рисков (хеджирование).

metody-diversifikatsii-riskovОтказ от рисков обычно применяют различные предприятия. Эта методика заключается в серьезном уменьшении доли заемных средств в активах компании. Подобный подход позволяет обеспечить организации более высокий уровень финансовой устойчивости.

Читайте также:  Что такое бюджетные инвестиции

Снижение количества низко ликвидных капиталовложений также позволяет эффективно диверсифицировать риски. Это позволяет при возникновении необходимости быстро избавляться от активов, владение которыми перестало быть выгодным.

Несмотря на популярное утверждение о том, что деньги обязаны работать, отказ от применения свободного капитала для различных типов краткосрочных операций также является довольно эффективной методикой диверсификации рисков. Более того, при использовании этой методики все появившиеся свободные деньги вкладываются в среднесрочные и долгосрочные активы, которые являются более безопасными.

Более того, хеджирование широко применяется для диверсификации рисков. Суть этой процедуры заключается в эффективном распределении существующих рисков между различными активами. Грамотное применение процедуры хеджирования дает возможность инвестору существенно снизить риски, связанные с процессом капиталовложений.metody-diversifikatsii-riskov

Сочетание методов диверсификации рисков

Практика свидетельствует о том, что применение лишь одного из перечисленных выше методов диверсификации рисков не позволяет эффективно обеспечить финансовую безопасность. Лишь умелое сочетание этих методик позволяет добиться желаемого результата.

Читайте также:  Что такое проведение IPO

Процесс сочетания методов диверсификации рисков лучше всего рассмотреть на примере компании. Большинство успешных компаний при составлении собственного бюджета на следующий год предусматривает применение различных способов диверсификации рисков, которые позволяют обеспечить устойчивость предприятия.

Более того сотрудники организаций в процессе планирования бюджета проведут расчет следующих параметров:

  1. Максимальный объем ссудного капитала, который был привлечен для обеспечения хозяйственной деятельности компании.
  2. Доля высоколиквидных активов, которыми обладает компания.
  3. Максимально допустимый объем коммерческой ссуды, которая может быть выдана одному контрагенту.
  4. Допустимый объем капитала, вложенного в акции/облигации одного эмитента.
  5. Максимально допустимый размер дебиторской задолженности.
  6. Максимальное время, на которое может быть отвлечен капитал компании.

metody-diversifikatsii-riskovСледует отметить тот факт, что упомянутые выше значения, которые были установлены в процессе планирования, могут быть изменены в течение года при условии, что компания достигла увеличения показателей по таким параметрам, как рентабельность, планируемый объем продаж и т.д.

Читайте также:  Основы Forex: Торговый советник (робот), что это?

В рамках успешных компаний за процесс принятия решения о применении тех или иных методов диверсификации рисков отвечают отделы маркетинга. Более того, именно от качества работы отдела маркетинга во многом зависит финансовая безопасность предприятия. Однако существует огромное количество примеров, когда некорректная работа отделов маркетинга становилась причиной банкротства предприятий, которые ранее не имели существенных финансовых проблем.

Если отдел маркетинга крупного предприятия состоит из большого количества специалистов, то частному инвестору приходится самостоятельно выбирать подходящие для себя методы диверсификации рисков и применять их на практике. Несмотря на то, что эта работа занимает довольно внушительное количество времени, без грамотной диверсификации рисков невозможно стать успешным инвестором.

 

1 Звезда2 Звезды3 Звезды4 Звезды5 Звезд (1 оценок, среднее: 5,00 из 5)
Загрузка...

Be the first to comment

Leave a Reply

Your email address will not be published.


*